中金财富总裁王建力：聚焦核心，推动资产配置与买方投顾的转型升级

在当今复杂多变的金融市场中，财富管理行业正面临着前所未有的挑战与机遇，随着居民财富的不断积累和金融需求的日益多元化，财富管理机构如何在新时代背景下找准定位、实现可持续发展，成为业界关注的焦点，中金财富总裁王建力在一次行业论坛上强调，财富管理机构应聚焦主责主业，着力推进资产配置与买方投顾的转型升级,以更好地服务于客户的财富管理需求。

聚焦主责主业，明确发展方向

王建力指出，财富管理机构的首要任务是明确自身的核心职责，即为客户提供专业、全面的财富管理服务，这要求机构不仅要具备深厚的金融专业知识，更要深刻理解客户的个性化需求，将客户的利益放在首位，在当前市场环境下，部分机构因盲目追求短期利益而忽视了长期价值创造，导致服务同质化严重，客户信任度下降，回归本源，聚焦主责主业,是财富管理机构实现高质量发展的必由之路。

资产配置：从产品导向到客户导向

资产配置作为财富管理的核心环节，其重要性不言而喻，传统上，许多机构倾向于以产品为中心进行资产配置，这往往导致资产配置方案缺乏灵活性和个性化，王建力强调，未来财富管理机构应实现从产品导向向客户导向的转变，根据客户的风险偏好、财务状况、投资目标等因素，量身定制资产配置方案，这要求机构拥有强大的数据分析能力，能够精准把握市场动态，同时加强内部投研团队建设,提升资产配置的专业性和科学性。

买方投顾：重塑信任，引领行业变革

买方投顾模式的兴起，是财富管理行业的一大趋势，与卖方投顾不同，买方投顾以客户的利益最大化为出发点，提供独立、客观的投资建议，王建力认为，买方投顾的转型升级，不仅是对传统服务模式的一次革新，更是重塑行业信任、推动行业健康发展的关键，为此，财富管理机构应加大对买方投顾人才的培养和引进力度，建立健全激励机制，确保投顾人员的利益与客户利益高度一致，通过科技手段优化投顾服务流程,提升服务效率和客户体验。

科技赋能，加速转型升级

在数字化转型的大潮中，金融科技已成为推动财富管理行业变革的重要力量，王建力指出，利用大数据、人工智能、区块链等先进技术，可以大幅提升财富管理的智能化、个性化水平，通过智能投顾系统，可以为客户提供24小时不间断的投资咨询服务；利用区块链技术，可以增强资产交易的透明度和安全性，财富管理机构应加大科技投入，积极探索金融科技在资产配置、风险管理、客户服务等方面的应用,以科技赋能推动转型升级。

面对新的市场环境，财富管理机构必须聚焦主责主业，以资产配置和买方投顾的转型升级为核心，借助科技的力量，不断提升服务质量和效率，以满足客户日益增长的财富管理需求，中金财富作为行业领军者，将继续秉持客户至上的原则,引领财富管理行业迈向更加美好的未来。